Buenas prácticas
Recomendaciones
Consejos prácticos para cumplir la LFPIORPI y evitar sanciones.
Presenta los avisos antes del día 17
El aviso mensual de operaciones que superan el umbral debe presentarse a más tardar el día 17 del mes siguiente. Presentarlo fuera de plazo es una infracción grave (2,000 a 10,000 UMA). Recomendación: agenda el cierre interno de operaciones para el día 5 y la presentación para el día 10, de modo que haya margen para correcciones.
IdentificaciónIntegra el expediente de identificación al inicio de la relación
No identificar al cliente o no integrar su expediente es una infracción grave. Recaba y verifica la identificación ANTES de realizar la operación, no después. Incluye siempre: identificación oficial vigente, comprobante de domicilio, RFC/CURP y, cuando aplique, la identificación del beneficiario controlador.
ResguardoConserva la documentación por 10 años
La reforma de julio de 2025 fijó el plazo de conservación en 10 años. Guarda de forma íntegra y disponible los expedientes de identificación, los soportes de cada operación y los acuses de los avisos presentados.