LFPIORPI · Título VI
Sanciones y multas
Infracciones clasificadas por gravedad, con multas de 200 a 65,000 UMA. Valor UMA 2026: $117.31 diarios.
200 – 2,000
UMA
$23,462 – $234,620
2,000 – 10,000
UMA
$234,620 – $1,173,100
10,000 – 65,000
UMA
$1,173,100 – $7,625,150
Catálogo de infracciones
| Infracción | Gravedad | Multa mínima | Multa máxima |
|---|---|---|---|
|
Omitir presentar avisos
No presentar los avisos de actividades vulnerables ante la Secretaría en los términos establecidos. |
Muy grave |
10,000 UMA $1,173,100 |
65,000 UMA $7,625,150 |
|
Impedir verificaciones
Impedir o no permitir las visitas de verificación que realicen las autoridades competentes. |
Muy grave |
10,000 UMA $1,173,100 |
65,000 UMA $7,625,150 |
|
Incumplir restricciones de efectivo
Recibir pagos en efectivo por montos superiores a los límites establecidos en la ley. |
Muy grave |
10,000 UMA $1,173,100 |
65,000 UMA $7,625,150 |
|
Fraccionar operaciones
Fraccionar operaciones con el propósito de evadir las restricciones al uso de efectivo o las obligaciones de identificación. |
Muy grave |
10,000 UMA $1,173,100 |
65,000 UMA $7,625,150 |
|
Proporcionar datos falsos
Proporcionar información falsa a las autoridades o en los avisos presentados. |
Muy grave |
10,000 UMA $1,173,100 |
65,000 UMA $7,625,150 |
|
Avisos extemporáneos
Presentar los avisos de actividades vulnerables fuera del plazo establecido (después del día 17 del mes siguiente). |
Grave |
2,000 UMA $234,620 |
10,000 UMA $1,173,100 |
|
No identificar clientes
No identificar a los clientes o usuarios con quienes se realicen actividades vulnerables. |
Grave |
2,000 UMA $234,620 |
10,000 UMA $1,173,100 |
|
No integrar expedientes
No integrar los expedientes de identificación de clientes y usuarios conforme a las disposiciones aplicables. |
Grave |
2,000 UMA $234,620 |
10,000 UMA $1,173,100 |
|
No conservar documentación
No conservar la documentación e información que acredite la realización de las actividades vulnerables por el plazo de 10 años (reforma julio 2025). |
Grave |
2,000 UMA $234,620 |
10,000 UMA $1,173,100 |
|
No inscribirse en el Padrón
No inscribirse en el registro que al efecto establezca el SAT para quienes realizan actividades vulnerables. |
Grave |
2,000 UMA $234,620 |
10,000 UMA $1,173,100 |
|
No identificar beneficiario controlador
No identificar al beneficiario controlador de las operaciones realizadas. |
Grave |
2,000 UMA $234,620 |
10,000 UMA $1,173,100 |
|
Avisos incompletos o erróneos
Presentar avisos con información incompleta, incorrecta o que no cumpla con los requisitos establecidos. |
Leve |
200 UMA $23,462 |
2,000 UMA $234,620 |
|
No designar representante
No designar ante el SAT a un representante encargado del cumplimiento de las obligaciones de la LFPIORPI. |
Leve |
200 UMA $23,462 |
2,000 UMA $234,620 |
|
No capacitar al personal
No establecer medidas de control interno ni capacitación al personal en materia de prevención de lavado de dinero. |
Leve |
200 UMA $23,462 |
2,000 UMA $234,620 |
Criterios de graduación (Art. 56)
La autoridad considera estos factores para fijar la multa dentro del rango:
Multas en pesos calculadas con el valor de la UMA 2026 ($117.31). Cifras de referencia; la autoridad determina el monto exacto.